- कॉइनबेस ने NYDFS को $100M का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की।
- $50 मिलियन ठीक होंगे, और $50 मिलियन AML पृष्ठभूमि की जांच में लगेंगे।
- कंपनी पर आरोप है कि उसने उचित पृष्ठभूमि जांच के बिना खाते खोले।
कॉइनबेस ग्लोबल इंक ने $ 100 मिलियन भुगतान के लिए सहमति जताई –
क्रिप्टो एक्सचेंज कॉइनबेस ग्लोबल इंक उर्फ कॉइनबेस ने एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और केवाईसी संबंधित मुद्दों के लिए $ 100 मिलियन का भुगतान करने के लिए न्यूयॉर्क डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (एनवाईडीएफएस) के साथ सहमति व्यक्त की है।
एनवाईडीएफएस अधीक्षक एड्रिएन हैरिस द्वारा 4 जनवरी, 2023 को हस्ताक्षरित सहमति आदेश के अनुसार, अनुपालन समस्याओं का पता चला था, और एक्सचेंज के एएमएल नियंत्रण 2020 से 2021 तक अपर्याप्त थे।
कॉइनबेस ने दो चरणों में $100 मिलियन का जुर्माना भरने पर सहमति व्यक्त की थी, जहां $50 मिलियन का जुर्माना अदा किया जाएगा और अन्य $50 मिलियन आवश्यक AML पृष्ठभूमि की जांच के लिए लागू होंगे।
“इन अलर्टों को बनाए रखने के लिए कॉइनबेस के पास पर्याप्त कर्मियों, संसाधनों और उपकरणों की कमी थी, और बैकलॉग तेजी से असहनीय स्तर तक बढ़ गए।”
वास्तव में क्या हुआ?
नियामकों ने बताया है कि कॉइनबेस ने ग्राहकों को आवश्यक पृष्ठभूमि की जांच पूरी किए बिना खाते खोलने की अनुमति दी है, जो एएमएल आवश्यकताओं का सीधा उल्लंघन है। कंपनी में लाल झंडे थे जो विभाग की परीक्षा सहित आंतरिक और बाहरी रूप से दिखाई दे रहे थे। हालाँकि, कॉइनबेस समस्या को हल करने के लिए काम कर रहा था, प्रगति धीमी थी और कुछ क्षेत्रों में दिखाई नहीं दे रही थी, जिससे बैकलॉग की बकाया और लंबित सूची बन गई।
नियामकों के अनुसार, एक्सचेंज में उपयोगकर्ताओं की संख्या में वृद्धि ने संदिग्ध लेनदेन की निगरानी के साथ “गति बनाए रखने में विफलता” में योगदान दिया; इन कारकों ने अंततः 100,000 से अधिक अलर्ट के बैकलॉग का नेतृत्व किया।
इतना अधिक कि 2021 के अंत तक, Coinbase के पास बिना समीक्षा वाले लेन-देन की निगरानी करने वाले अलर्ट की अधिकता थी, जो 100,000 से अधिक तक बढ़ गए थे, जिनमें से अधिकांश महीनों से पुराने थे; इसके अलावा, ग्राहकों का बैकलॉग, जिन्हें उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है, 14,000 अंक से अधिक हो गए।
पृष्ठभूमि की जाँच पर नियंत्रण की कथित कमी 2018 में शुरू हुई, जबकि अनुपालन जाँच 2020 में शुरू हुई। उस समय, कॉइनबेस ने यह सुनिश्चित करने के लिए एक स्वतंत्र परीक्षक नियुक्त करने पर सहमति व्यक्त की थी कि कंपनी ने एंटी मनी लॉन्ड्रिंग और नो-योर-कस्टमर दिशानिर्देशों का पालन किया है। . लेकिन अनुपालन की समस्या बनी रही, और न्यूयॉर्क नियामक ने 2021 में कार्रवाई करने का फैसला किया। हैरिस ने कहा था:
“हम इस क्षेत्र में अवैध वित्तीय चिंताओं के बारे में बहुत मुखर रहे हैं। यही कारण है कि हमारा ढांचा क्रिप्टो कंपनियों को बैंकों के समान मानक रखता है।”
अपने ब्लॉग में, कॉइनबेस ने निपटान के बारे में जवाब दिया कि यह “अगले दो वर्षों में अनुपालन कार्यक्रम निवेश में $ 50 मिलियन के लिए प्रतिबद्ध है।”
उनके ब्लॉग पोस्ट के अनुसार, कंपनी इस संकल्प को कंपनी और अन्य दोनों के लिए निरंतर सुधार, प्रमुख नियामकों के साथ जुड़ाव और क्रिप्टो स्पेस में अधिक अनुपालन की दिशा में अपनी प्रतिबद्धता की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम के रूप में देखती है।
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